Als beleggingsadviseur of beleggingsspecialist adviseer je particulieren en organisaties over manieren om hun vermogen te beleggen. Een belegging is een vorm van investering waarbij je iets koopt dat een korte of langere periode later voordeel oplevert in de vorm van een hogere verkoopwaarde (koerswinst), dividend of rente. Maar als het bedrijf waarvan je bijvoorbeeld aandelen hebt gekocht verlies lijdt, dan verliest de belegging vaak aan (verkoop)waarde. Als beleggingsadviseur geef je dus adviezen over het op het juiste moment kopen en verkopen van bijvoorbeeld het aandeel ASML. Vaak betekent dit dat er wordt gericht op een zo hoog mogelijk rendement; een hoge winst. Maar naast de winst ofwel vermogensgroei kunnen er nog andere doelen zijn die een particuliere belegger of een organisatie zou willen bereiken. Bijvoorbeeld de stimulering van duurzame energie, biologische landbouw of mensenrechten. De beleggingsadviseur houdt dan ook met deze "maatschappelijk verantwoorde" doelen rekening. Er zijn veel verschillende beleggingsvormen naast aandelen zoals obligaties, beleggingsfondsen, etf’s, opties, futures, cfd’s, turbo’s, forex maar ook vastgoed (onroerend goed), valuta, cryptovaluta, grondstoffen, edelmetalen, kunst enzovoorts. Soms ben je als adviseur gespecialiseerd in één van deze beleggingsvormen.
Je werkt als beleggingsadviseur bij een bank of een andere financiële instelling zoals een verzekeraar, pensioenfonds, hedgefund of beleggingsmaatschappij of je bent zelfstandig adviseur.
De taken van een beleggingsadviseur zijn onder andere:
-
Informatieve en oriënterende gesprekken voeren met klanten
-
Offertes en beleggingsovereenkomsten opstellen
-
Beleggingsplan opstellen
-
Verantwoorde adviezen geven aan (potentiële) beleggers
-
Risicoanalyses uitvoeren
-
Ontwikkelingen op de financiële markten volgen
-
Beleggingen uitvoeren op de aandelenbeurs en elders
-
Administratieve afhandeling van transacties